进入新时代，居民收入水平得到了大幅度的提升，人们开始寻求如何有效地实现资产的保值增值。这为个人家庭理财领域获得前所未有的巨大市场机遇。理财规划作为一个全方位的服务体系，它对从业人员的知识的广度和运用能力具有较高的要求。本书包括理财规划基础知识（财务会计基础、经济金融基础、计量统计基础、理财规划法律基础等），理财规划工作流程和要点，具体理财规划（包括现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、税收规划、退休养老规划、财产分配与传承规划），综合理财规划等内容。可供高校金融、投资、保险类专业学生作为教材使用，也可供参加“理财规划师”考试的人员参考。